Actualités
Point sur l'economie : bilan et perspectives à février 2017
Nous avons assisté à une réunion dont l’un des animateurs était un économiste de M&G (M&G est l’un des principaux gestionnaires de fonds Anglais).
Cette intervention a été l’occasion de nous remettre en question et nous a aidé à préciser notre sentiment sur certains sujets que nous évoquons en vrac.
La profession de Conseiller en Gestion de Patrimoine
Une plaquette de présentation a été conçue début 2016 par la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine pour présenter la profession de Conseiller en Gestion de Patrimoine. Elle présente la profession et les compétences du CGP, les différents domaines dans lesquels il peut intervenir et les avantages pour un épargnant de faire appel à ses services.
Pour consulter la plaquette, cliquez ici.
Comment faire plaisir à votre banquier ?
« Le livret A, une manne devenue un cauchemar », c’était le titre d’un article du monde. L’auteur démontre que le livret A était une importante source de perte pour les banques : le livret A et les LDD représentent encore 356 millions d’euros d’encours. Le livret A est rémunéré à 0,75%. Ce taux est historiquement très faible… et pourtant…
Combien coûte une couverture ?
Nous avons assisté à une réunion de Rouvier.
Il y a un fonds Rouvier Valeurs qui existe depuis très longtemps. C’est un fonds d’actions à dominante européenne dont les performances sont tout à fait honorables : 3 ans glissants (à fin octobre) 37,4%, un peu plus de 12% par an.
La volatilité est inférieure à la moyenne (volatilité 10,6%).
Il existe un fond Rouvier évolution qui aux dires de Rouvier est presque le clone de Rouvier valeurs mais qui utilise une couverture systématique. Ce fonds existe depuis presque 3 ans : la rentabilité annualisée est de 3,3% et la volatilité annoncée de 6,8%.